Стандартні інвестиційні критерії означають, що під час вибору інвестицій довірчі особи повинні враховувати: (a) придатність до трасту; та (b) чи диверсифікувати такою мірою, наскільки це відповідає обставинам трасту.
Довірені особи зобов’язані забезпечити найкращий фінансовий прибуток (у межах належного рівня ризику), який буде витрачено на цілі благодійної організації. Вони також несуть юридичні обов’язки щодо отримання порад, вибору правильних інвестицій та повідомлення про свої рішення.
Довірчі особи повинні інвестувати цільовий фонд. Довірчі особи зобов’язані піклуватися про бенефіціарів і діяти в їхніх інтересах. Довірені особи повинні розглянути, чи є необхідність у диверсифікації.
Довірені особи працюють з інвестиційними консультантами, щоб сформулювати інвестиційну стратегію, яка відповідає довгостроковим цілям бенефіціарів. Завданням довіреної особи є навчання бенефіціарів щодо переваг дотримання фінансової дисципліни.
Більшість сучасних трастів надають довіреним особам широкі інвестиційні повноваження, що дозволяє їм інвестувати в будь-який тип інвестицій. Вони все ще повинні враховувати цілі трасту та те, що вважається розумним.