Шахрайство

Ця консультація не перевірена досвідченим користувачем. Правова консультація не є офіційним роз’ясненням, носить інформаційний характер та не може безумовно застосовуватися в кожному конкретному випадку.

Зміст

• 1 Нормативна база
• 2 Загальна інформація
• 3 Склад кримінального правопорушення
  • 3.1 Об’єкт
  • 3.2 Об’єктивна сторона
  • 3.3 Суб’єктивна сторона
  • 3.4 Суб’єкт

  Нормативна база

  Як діють шахраї під час війни?

  • Під виглядом евакуаційних перевезень громадян шахраї просять передплату на картку, однак взятих на себе зобов’язань не виконують і просто зникають.

  Купуйте квитки на потяги чи автобуси лише на офіційних онлайн-ресурсах. У разі перевезень приватними авто незнайомими особами наполягайте на передплаті готівкою в момент відправлення, не перераховуйте їм кошти авансом.

  • Публікують фейкові оголошення про готовність здати в оренду переселенцям квартири у безпечних регіонах і просять внести передплату на картку, а після отримання коштів відключають відповідний номер.

  Намагайтеся перевірити таких “надавачів послуг” кількома способами. Якщо у місті, де ви плануєте виняйти житло, у вас є знайомі, попросіть особисто перевірити житло за адресою та за можливості познайомитися із орендодавцями. Крім того, спробуйте “забронювати” квартиру з обіцянкою переказати кошти найближчим часом, а потім зателефонувати з цим же проханням з різних номерів. Якщо вам навіть не згадають в розмові, що в них вже є “бронь”, велика ймовірність, що це шахраї.

  • Роблять фейкові оголошення зі збору грошей на лікування дітей, які нібито постраждали від військової агресії. Є випадки, коли шахраї знаходять фото потерпілих людей в Інтернеті і збирають гроші на допомогу “постраждалим”.
  • Створюють фішингові (шахрайські) сайти, які схожі на сайти справжніх благодійних фондів, де нібито можна переказати кошти на підтримку Збройних сил України.

  Через фішингові сайти шахраї викрадають гроші, паролі, секретні карткові реквізити та персональні дані. Сайти візуально схожі на сайти справжніх благодійних фондів, але відрізняються адресою сайту.

  Перевіряйте правильність назви сайтів, на які переходите та де вводите свої персональні дані. Адреси справжнього та шахрайського сайту можуть бути схожі за винятком одного чи кількох символів. Якщо ви отримали посилання на сайт благодійного фонду в месенджері, SMS чи на e-mail або побачили відповідне посилання в публікації в соціальних мережах не від офіційного джерела, не переходьте за посиланням. Краще введіть у пошуковій системі назву необхідного сайту і лише тоді переходьте на вебресурс.

  Загальна інформація

  Шахрайство – заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (стаття 190 Кримінального кодексу України).

  Склад кримінального правопорушення

  Об’єкт

  Об’єктом кримінального правопорушення у шахрайстві є право власності як охоронювані законом відносини між людьми, які виражаються у володінні, користуванні та розпорядженні майном.

  Предмет: як майно, так і право на нього.

  Об’єктивна сторона

  Об’єктивна сторона шахрайства полягає у заволодінні майном або придбанні права на майно шляхом обману чи зловживання довірою. В результаті шахрайських дій потерпілий – власник, володілець, особа, у віданні або під охороною якої знаходиться майно, добровільно передає майно або право на майно винній особі.

  Безпосередня участь потерпілого у передачі майнових благ і добровільність його дій є обов’язковими ознаками шахрайства, які відрізняють його від викрадення майна та інших кримінальних правопорушень проти власності. Водночас, якщо потерпіла особа через вік, фізичні чи психічні вади або інші обставини не могла правильно оцінювати і розуміти зміст, характер і значення своїх дій або керувати ними, передачу нею майна чи права на нього не можна вважати добровільною.

  Для кваліфікації не має значення як вчинено шахрайство – шляхом обману чи зловживання довірою, через те що в кримінально-правовій нормі про шахрайство вони закріплені як альтернативні способи вчинення кримінального правопорушення, але відсутність визначень даних понять у законі не дозволяє з абсолютною впевненістю визнати деякі злочини шахрайством.

  Обман при шахрайстві – це повідомлення завідомо неправдивих даних або приховування, замовчування інформації про факти або обставини, повідомлення про які було обов’язковим, спрямовані на введення потерпілого в оману або на підтримку помилки особи з метою заволодіння чужим майном або правом на майно, і які призвели до такого стану потерпілого. Обман як спосіб шахрайства може бути вчинений і шляхом активної, і пасивної поведінки правопорушника. До такого висновку дійшов Верховний суд. Так, 14 липня 2021 р. колегією суддів Третьої судової палати Касаційного кримінального суду у справі № 176/952/20, провадження №51- 2219 км 21 – прийнято рішення задовольнити частково касаційну скаргу прокурора, який оскаржував виправдувальний вирок щодо особи, яка отримувала страхові виплати за померлого батька. Обвинувачена яка визнала, що картку отримала після смерті батька, знімала кошти із зазначеної картки для себе, бо вважала, що в неї не було обов’язку повідомляти державні органи, які здійснювали нарахування та виплату її батькові щомісячних страхових виплат, про його смерть.

  Зловживання довірою – це використання винним відносин довіри, які є основою правовідносин або існують в особистих стосунках, вчинене з метою протиправного заволодіння чужим майном. При цьому зловживання довірою є другорядним по відношенню до обману, але не втрачає свого самостійного значення як спосіб заволодіння майном при шахрайстві.

  Однак слід пам’ятати, що з’явився такий вид товару, як інформація, і вартість його може бути дуже високою. У пам’яті комп’ютера чи на інших електронних носіях зберігається інформація, яка містить різноманітні відомості, у тому числі й такі, що становлять комерційну таємницю (характеристика нових видів продукції, оригінальних розробок у певних галузях господарства тощо). За умов конкуренції заволодіння такою інформацією шляхом шахрайства може завдати шкоди підприємству, порушити його нормальну діяльність, що свідчить про велику суспільну небезпеку такого роду посягань і потребує адекватної кримінально-правової боротьби з ними. У зв’язки із цим законодавець визначив наступний вид шахрайства – шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

  Для шахрайства необхідно встановити причинний зв’язок між діями винної особи і наслідками для потерпілого. Так, особливість причинного зв’язку при шахрайстві полягає в тому, що винний, повідомляючи неправдиві відомості, вводить в оману особу, через що остання передає йому майно. Тому при шахрайстві обман або зловживання довірою завжди передують заволодінню майном і знаходяться з останнім у причинному зв’язку. При відсутності такої послідовності виключається склад шахрайства, а самі дії, за наявності необхідних для того ознак, можуть утворювати інший склад кримінального правопорушення.

  Суб’єктивна сторона

  Шахрайство – умисне кримінальне правопорушення. Винний бажає настання результату – звернення певного майна на свою користь. Що стосується упущеної вигоди, то винна особа, як правило, не має прямого умислу, і це виключає можливість визнання даного наслідку елементом будь-якої форми розкрадання.

  Шахраї, які вчинюють свої кримінальні правопорушення у сфері економіки, не сприймають себе порушниками, хоча і припускають, що порушують закон.

  Шахрайство вчинюється з прямим умислом, отже винний усвідомлює, що на майно, яким він заволодіває, він ніяких прав не має. Він розуміє, що вчинює суспільне небезпечне протиправне діяння і передбачає розвиток причинного зв’язку й настання суспільне небезпечних наслідків.

  Умисел при шахрайстві за часом виникнення й формування частіш за все буває заздалегідь обдуманим і набагато рідше – таким, що виник раптово.

  Суб’єкт

  Кримінальна відповідальність за вчинення шахрайства настає з 16 років.

  Психологічний портрет шахрая

  Більшість шахраїв володіють певними психологічними прийомами, акторськими навичками та іншими прийомами, які їм допомагають приховати істинні наміри. Шахраї також здатні орієнтуватися в різноманітних ситуаціях, мають непогану реакцію. Частина шахраїв володіють знаннями в області економічних наук, особливо у сфері фінансів, постачання та збуту, операцій з нерухомістю. Часто шахраї знають прізвища відповідальних працівників органів державної та місцевої влади і посилаються на них при вчиненні шахрайств.

  Кваліфіковані види шахрайства

  • Повторно (визнається злочин, вчинений особою, яка раніше вчинила будь-який із наступних кримінальних правопорушень – статті 185, 186, 187, 189-191, 262 Кримінального кодексу України);
  • попередня змова групою осіб (спільно вчинили кримінальне правопорушення декілька осіб (дві або більше), які заздалегідь, тобто до початку кримінального правопорушення, домовилися про спільне його вчинення);
  • шахрайство, що завдало значної шкоди потерпілому (визнається із врахуванням матеріального становища потерпілого та якщо йому спричинені збитки на суму від 100 до 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян);
  • вчинене в умовах воєнного чи надзвичайного стану, що завдало значної шкоди потерпілому (зміни до статті 190 Кримінального кодексу України внесено Законом №3233-IX від 13.07.2023);
  • вчинене у великих розмірах (250 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення кримінального правопорушення);
  • вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки;
  • вчинене в особливо великих розмірах (600 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення кримінального правопорушення);
  • організованою групою (якщо в його готуванні або вчиненні брали участь декілька осіб (три і більше), які попередньо зорганізувалися у стійке об’єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів, об’єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи.

  Розрахунок суми для кваліфікації шахрайства вчиненого в великих та особливих розмірах розраховуються згідно пункту 5 Підрозділу 1 Розділу ХХ «Перехідні положення» Податкового кодексу України в частині кваліфікації адміністративних або кримінальних правопорушень, для яких сума неоподатковуваного мінімуму встановлюється на рівні податкової соціальної пільги, визначеної підпунктом 169.1.1 Податкового кодексу України, а саме у розмірі, що дорівнює 50 відсоткам розміру прожиткового мінімуму для працездатної особи, встановленому на 1 січня звітного податкового року (у 2022 році – 1240,5 гривні).

  Відмінність шахрайства від суміжних кримінальних правопорушень

  Якщо особа заволодіває чужим майном, свідомо скориставшись чужою помилкою, виникненню якої вона не сприяла, та за відсутності змови з особою, яка ввела потерпілого в оману, вчинене не може розглядатись як шахрайство. За певних обставин (наприклад, коли майно має особливу історичну, наукову, художню чи культурну цінність) такі дії можуть бути кваліфіковані за статтею 193 Кримінального кодексу України.

  Якщо обман або зловживання довірою були лише способом отримання доступу до майна, а саме вилучення майна відбувалося таємно чи відкрито, то склад шахрайства відсутній. Такі дії особи кваліфікуються відповідно як крадіжка, грабіж або розбій.

  Санкція

  1. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) – карається штрафом від двох тисяч до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк від двохсот до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або обмеженням волі на строк до трьох років.

  2. Шахрайство, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому, – карається штрафом від трьох тисяч до чотирьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк від одного до двох років, або обмеженням волі на строк до п’яти років, або позбавленням волі на строк до трьох років.

  3. Шахрайство, вчинене в умовах воєнного чи надзвичайного стану, що завдало значної шкоди потерпілому, – карається штрафом від чотирьох тисяч до восьми тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк від трьох до п’яти років.

  4. Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, – карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.

  5. Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою, – карається позбавленням волі на строк від п’яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.

  Безоплатна правнича допомога

  Безоплатна правнича допомога – правнича допомога, що гарантується державою та повністю або частково надається за рахунок коштів Державного бюджету України, місцевих бюджетів та інших джерел. Якщо Вам необхідна консультація або захисник для надання безоплатної вторинної правничої допомоги, оскільки Вас підозрюють, обвинувачують у вчиненні кримінального правопорушення, або саме Ви стали жертвою шахраїв, Ви вправі звернутися до найближчого для Вас бюро правової допомоги (розташування, номери телефонів та інформація про режим роботи на мапі)

  Див. також

  Відповідальність за шахрайство в Україні

  Для того, щоб отримати послуги адвоката по шахрайству, натисніть обраний варіант месенджера або скористуйтеся номером телефону вказаним на сайті.

  Коментар адвоката юридичної компанії Турій та Партнери, щодо шахрайства:

  Практично щодня в кримінальній хроніці зустрічаються повідомлення про те, як невідомі особи виманюють гроші та інші цінності у довірливих громадян. Незважаючи на регулярні попередження поліції не довіряти аферистам, все-таки знаходяться люди, які віддають останні заощадження в надії на швидке збагачення, або піддавшись залякування і маніпуляціям.

  В даний час шарлатанські схеми можна умовно розділити на 3 групи: ті, які відбуваються в реальному житті, телефонні і з застосуванням мережі інтернет.

  Офлайн поширені такі види шахрайства, як:

  • психологічний вплив з метою змусити потерпілого віддати майно;
  • «Обмін валют», підміна справжніх купюр підробленими, фінансові піраміди;
  • відвідування квартир і продаж товарів, послуг за завищеними цінами;
  • візити помилкових представників ЖЕКу, центру соціальної допомоги, служби газу та ін .;
  • діяльність релігійних сект, спрямована на збір «добровільних пожертвувань» у вигляді великих грошових сум, ювелірних виробів, нерухомості;
  • імітування надання інформаційних послуг ріелторами, кадровими агентствами, комерційними посередниками і т.д .;
  • збір з бажаючих придбати житло внесків на багатоквартирне будівництво, після чого будинок в експлуатацію так і не здається, а забудовник оголошує себе банкрутом.

  По телефону:

  • дзвінки, нібито хтось із близьких потрапив у біду, і потрібно переказати кошти на карту;
  • звернення з «банків» або кредитних організацій з питаннями про персональні дані, паролі, смс-кодах (через масовий виток інформації зловмисники можуть знати про клієнта все, що він повідомляв справжнім працівникам фінансової установи при відкритті рахунків, і навіть дзвонити йому з офіційних номерів);
  • акції з пропозиціями зателефонувати на номер, перерахувати гроші, виграти приз;
  • дзвінки з 3-5 невідомих номерів поспіль: якщо на них передзвонити, злочинець може клонувати SIM-карту і користуватися номером жертви, як своїм власним (в тому числі знімати гроші з прив’язаною банківської карти, змінювати паролі, зламувати акаунти соціальних мереж та електронної пошти) .

  Онлайн (через Інтернет):

  • фіктивна купівля-продаж без відправки, завідомо неправдиві опису продукції;
  • надання відомостей про роботу на дому, заробіток без зусиль, при цьому претенденти повинні перерахувати певну суму як завдаток за матеріали або стартовий внесок;
  • обман на сайтах знайомств (підставні анкети, збір компрометуючих фото і відео, прохання про матеріальну підтримку, засобах для придбання квитків);
  • інтернет-казино, лотереї, розіграші, в яких немає реальних переможців;
  • фішинг – неправомірне збирання персональних даних, логінів, паролів за допомогою видозмінених посилань на сайти, спаму, шкідливих програм і кодів;
  • повідомлення про несподівані виграші, спадщину, подарунки, для отримання яких необхідно перевести гроші або виконати певні дії (відкрити рахунок, надати реквізити, зробити копії своїх документів, підписати довіреність).

  Звичайно, це далеко не всі способи легкої наживи для ділків. У мережі вони з легкістю забезпечують себе анонімність, займаючись жебрацтвом, вимаганням, поширюючи загрози або красиві обіцянки. Саме тому завдання кожної розсудливої ​​людини – уважно оцінювати те, що відбувається, проявляти обережність і не поспішати ділитися з сторонніми ні фінансами, ні особистими даними. Також варто попереджати про відомих «схемах» представників старшого покоління і дітей-підлітків, які через недосвідченість часто стають жертвами аферистів.

  Види шахрайства

  Згідно з визначенням чинного законодавства України, шахрайство — це розкрадання чужого майна або придбання прав на нього через обман чи зловживання довірою. Від крадіжки та вимагання воно відрізняється тим, що потерпілий добровільно передає зловмисникові свої цінності, натомість очікує отримати на взаємовигідних умовах будь-які блага, але так і не знаходить їх.

  За способом реалізації махінації бувають 2 видів:

  1. Обманним шляхом — жертві даються завідомо неправдиві відомості про товари, послуги, процедури, факти та події, або ж навмисно замовчується важлива інформація, володіючи якою людина б відмовився від укладення сумнівної оборудки. Діяння відбувається реально (підміна, фальсифікація), або ж в усній, письмовій, електронній формі, і може стосуватися:
  • характеристики предметів, їх кількості, якості, наявності;
  • даних про особу (злочинець видає себе за іншого громадянина, використовує підроблені документи, представляється співробітником певних організацій);
  • обіцянок виконання дій, настання фактів або подій.
  • фіктивна торгівля по передоплаті, наприклад через OLX, отримання авансу за послугу без її надання;
  • продаж або здача в оренду чужої нерухомості без дозволу власника;
  • отримання соціальної допомоги, субсидій, пільг за підробленими довідками, через приховування дійсного матеріального становища;
  • оформлення на підставі сфабрикованих відомостей банківських кредитів, позик, придбання в розстрочку послуг і товарів без їх повернення або сплати повної вартості;
  • збір коштів нібито на благодійні цілі (лікування, допомога, утримання притулків, інші соціально значущі проекти) з привласненням або нецільової розтратою грошей.
  1. Шляхом зловживання довірою — аферист навмисно встановлює і / або використовує родинні, дружні, робочі зв’язку, інтимні стосунки для заволодіння матеріальними цінностями або правами на них на шкоду інтересам законних власників.
  • шлюбні авантюри, маніпуляції почуттями в онлайн-спілкуванні для отримання фінансової підтримки, дорогих подарунків, інших благ;
  • отримання грошей в борг і неповернення їх в обумовлений термін;
  • присвоювання коштів роботодавця, які були призначені для оплати постачальникам або працівникам, а винний повинен був передати їх за адресою.

  Яка сума вважається шахрайством в 2024 році

  Мінімальна сума для порушення кримінальної справи про шахрайство в Україні 0,2 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян * (250 грн. 80коп.), Якщо нижче – застосовується адміністративне стягнення.

  Кримінальна відповідальність за шахрайство

  Ст. 190 КК України визнає кримінальним правопорушенням заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою, якщо воно було:

  • навмисним (заздалегідь планувалося, злочинець бажав настання наслідків своїх діянь або повинен був їх передбачити);
  • з метою роздобути чуже майно або права на нього;
  • не привело до взаємовигідного обміну благами;
  • потерпіла сторона була свідомо введена аферистом в оману і добровільно віддала гроші або інші цінності, вважаючи, що діє в своїх інтересах.

  * При кваліфікації правопорушень, що не підлягають оподаткуванню мінімум розраховується на рівні податкової соціальної пільги, визначеної п.169.1.1 ст.169 розділу IV Податкового кодексу для відповідного року. Станом на серпень 2020 року ця пільга становить 50% прожиткового мінімуму для працездатної особи, тобто 1059 грн.

  Покарання за кримінальний проступок-шахрайство в Україні становить:

  • штраф від 34 тис. до 51 тис. грн .;
  • громадські роботи 200-240 годин;
  • виправні роботи до 2 років;
  • обмеження свободи до 3 років.

  За кваліфіковані злочини за тією ж статтею 190 КК:

  ч.2 Шахрайство, вчинене повторно, або групою осіб, або заподіяло істотну шкоду потерпілому (105 900 – 264 750 грн.) тягне за собою:

  • штраф від 51 тис. до 68 тис. грн .;
  • виправні роботи від 1 до 2 років;
  • обмеження свободи до 5 років;
  • тюремний термін до 3 років.

  ч.3. За шахрайство в особливо великих розмірах (264 750 – 635 400.) Або здійснене шляхом незаконних операцій з електронно-обчислювальною технікою винним загрожує

  ч.4. Якщо діяла організована злочинна група, або потерпілим було завдано збитків в особливо великих розмірах (більше 635 400.), То зловмисників очікує

  Адміністративна відповідальність за шахрайство

  Ст.51 КОАП за дрібне викрадення чужого майна в розмірі менше 0,2 неоподатковуваних доходів громадян (211 грн. 80 коп.) Шляхом шахрайства передбачені такі санкції:

  • штраф від 170 до 510 грн .;
  • виправні роботи до 1 місяця з відрахуванням 20% заробітку;
  • арешт від 5 до 10 діб.

  За повторне протягом року вчинення цього проступку призначається:

  • штраф від 510 до 850 грн .;
  • виправні роботи від 1 до 2 місяців з відрахуванням 20% заробітку;
  • арешт від 10 до 15 діб.

  Що робити, якщо Ви стали жертвою шахрайства?

  Для того щоб залучити аферистів до відповідальності і повернути втрачене майно, потерпілому необхідно:

  1. Зібрати наявні у нього факти, дані і докази того, що сталося: зробити електронні копії або роздруківки листувань, записи телефонних розмов, відео з камер спостереження, відомості про злочинців (ПІБ, мобільні номери, реквізити банківських карт або інших платіжних сервісів).
  2. Написати на ім’я начальника найближчого управління Національної поліції заяву про вчинення правопорушення, передбаченого ст.51 КОАП або ст.190 КК з докладним описом обставин справи, докласти необхідні матеріали, подати в канцелярію або відправити поштою.
  3. З’явитися на виклик слідчого для надання свідчень, участі в інших слідчо-розшукових операціях (обшуку, впізнання, очній ставці).
  4. Після отримання повістки в призначений час прибути в суд, де також можна подати цивільний позов про стягнення з обвинуваченого суми збитку або про повернення привласнених їм матеріальних цінностей.

  Юридична компанія «Турій та Партнери» надає всі види правової допомоги з питань, пов’язаних з шахрайством:

  • індивідуальне консультування;
  • складання заяви в поліцію;
  • оформлення процесуальних документів для суду (позови, скарги, клопотання);
  • представництво в державних органах і суді;
  • інформаційний супровід на всіх етапах виробництва;
  • захист від кримінального обвинувачення за статтею 190 кримінального кодексу.

  Адвокат. Досвід роботи більше 15 років. Засновник юридичної компанії “Турій та Партнери”. Автор статей на сайті turii.com.ua